Servizi di investimento - Banca e Finanza

Gli obblighi di informazione al cliente non si esauriscono con l’investimento, potendo l’intermediario essere tenuto ad ulteriori impegni di informativa nel periodo successivo, con riferimento all’andamento negativo (dei rendimenti) dello strumento finanziario acquistato.

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Ordine di investimento con firma falsa: responsabilità solidale della banca, del direttore di filiale e dell’autore

25 Maggio 2018

Anna Toniolo, Ph.D. diritto commerciale (Università di Trento), avvocato presso Studio Legale Sartori

[ Cassazione Civile, Sez. I, 10 gennaio 2018, n. 369 – Pres. Dogliotti, Rel. Nazzicone ]

Nel caso oggetto della pronuncia in esame, un investimento finanziario è stato eseguito sulla base di un ordine sottoscritto falsamente dal padre per il figlio.

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Azioni Parmalat: escluso il concorso di colpa dell’investitore in caso di violazione degli obblighi di adeguatezza

21 Maggio 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 10 aprile 2018, n. 8751 – Pres. Ambrosio, Rel. Valitutti ]

La Cassazione, analizzando un caso di investimento in azioni Parmalat eseguito in vigenza del regime pre MiFID, ha affermato i seguenti principi.

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Responsabilità dell’intermediario in caso di operazioni fraudolente effettuate a mezzo di strumenti elettronici

16 Maggio 2018

Maria Claudia Dolmetta

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 12 aprile 2018, n. 9158 – Pres. Di Virgilio, Rel. Di Marzio ]

L’ordinanza della Corte di Cassazione n. 9158/2018 si è pronunciata in merito alla responsabilità di un intermediario autorizzato in caso di operazioni effettuate a mezzo di strumenti elettronici. La fattispecie oggetto di analisi è relativa a un’operazione di bonifico effettuata

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Investire l’intero patrimonio in un numero limitato di titoli (anche se non rischiosi) viola la regola prudenziale di diversificazione dell’investimento

14 Maggio 2018

Anna Toniolo, Ph.D. diritto commerciale, Università di Trento, avvocato presso Studio Legale Sartori

[ Cassazione Civile, Sez. I, 20 marzo 2018, n. 6911 – Pres. Ambrosio, Rel. Di Marzio ]

Nella pronuncia in esame la Suprema Corte ha chiarito come il carattere non rischioso di un investimento non sollevi l’intermediario dall’obbligo di fornire agli investitori le informazioni richieste dalla legge sulla natura e sui caratteri propri degli specifici titoli mobiliari.

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Intermediari finanziari: insussistenza di obblighi d’informativa post-contrattuale e capacità di testimoniare dei dipendenti

27 Aprile 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 24 aprile 2018, n. 10112 – Pres. Genovese, Rel. Di Marzio ]

1) In materia di investimenti finanziari, gli obblighi informativi gravanti sull’intermediario ai sensi dell’articolo 21, comma 1, lett. b), del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, sono finalizzati a consentire all’investitore di operare investimenti pienamente consapevoli, sicché tali obblighi,

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La dichiarazione di operatore qualificato esonera l’intermediario da ogni ulteriore verifica

6 Aprile 2018

[ Cassazione Civile, Sez I, 4 aprile 2018, n. 8343 – Pres. Genovese, Rel. Nazzicone ]

Nella vigenza dell’art. 31 del Regolamento Consob n.

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Bond Cirio: la valutazione di adeguatezza non può essere svolta con riferimento al solo profilo di rischio dell’investitore

5 Aprile 2018

[ Corte di Appello di Bologna, 18 ottobre 2017, n. 2476 – Pres. De Cristofaro, Rel. Santilli ]

La valutazione di adeguatezza dell’investimento, nel caso di specie eseguita in vigore del regime pre MiFID, non può essere svolta dall’intermediario con riferimento al solo profilo di rischio.

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Forma convenzionale dei contratti di investimento ex art. 1352 c.c.

4 Aprile 2018

Maria Claudia Dolmetta

[ Cassazione Civile, Sez. I, 12 marzo 2018, n. 5890 – Pres. Dogliotti, Rel. Valitutti ]

La sentenza n. 5890 del 2018 pronunciata dalla Prima Sezione della Corte di Cassazione affronta varie problematiche; quella che qui interessa ha ad oggetto il tema della forma convenzionale ex art. 1352 c.c. pattuita dalle parti in merito ai singoli

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Bond Argentina: l’esecuzione dell’ordine inadeguato non impartito per iscritto comporta la risoluzione del contratto

26 Marzo 2018

[ Corte di Appello di Bari, 21 novembre 2017, n. 1882 – Pres. di Leo, Rel. Dibisceglia ]

La sentenza in oggetto fa riferimento alla violazione da parte della banca degli obblighi informativi rilevanti in sede di acquisto di obbligazioni argentine nel regime ante MiFID. La banca, nell’affermare il rispetto dei suddetti obblighi, eccepiva come i suoi dipendenti

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Veneto Banca: il Tribunale di Vicenza autorizza la chiamata in causa di Intesa Sanpaolo

16 Marzo 2018

[ Tribunale di Vicenza, 14 marzo 2018, n. 733 – G.U. Giglio ]

In un’azione avente per oggetto l’illegittimo collocamento di azioni di Veneto Banca s.p.a. promossa da un cliente contro la banca stessa prima della sua messa in liquidazione, il Tribunale di Vicenza – dichiarata l’improcedibilità dell’azione nei confronti della liquidazione coatta

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Presunzione di responsabilità dell’intermediario a seguito della violazione degli obblighi informativi

7 Marzo 2018

Alberto Mager

[ Cassazione Civile, Sez. I, 28 febbraio 2018, n. 4727 – Pres. Giancola, Rel. Acierno ]

Un cliente citava in giudizio la propria banca, chiedendo il risarcimento del danno subito a causa di un investimento in obbligazioni Cirio, e lamentando la violazione degli obblighi informativi previsti in combinato disposto dal TUF e dal regolamento intermediari 11522/1998

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