Servizi di investimento - Banca e Finanza

Il Tribunale di Vicenza si è espresso in relazione ad una controversia avente ad oggetto operazioni di investimento in titoli obbligazionari greci, rispetto cui veniva contestato il corretto adempimento degli obblighi informativi da parte dell’intermediario finanziario.

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L’assistenza finanziaria per l’acquisto di azioni proprie senza la preventiva autorizzazione da parte dell’assemblea straordinaria

9 Marzo 2021

Donato Romano, Gianni & Origoni

[ Tribunale di Treviso, Sez. III, 13 gennaio 2021, n. 1344 – G.U. Munaro ]

La concessione di assistenza finanziaria per l’acquisto di azioni proprie senza preventiva autorizzazione da parte dell’assemblea straordinaria, ai sensi dell’art. 2358, comma 2, c.c., comporta l’inefficacia e non la nullità dell’operazione negoziale.Vicenda

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“Suitability rule” e operazioni inadeguate al profilo di rischio del soggetto investitore

16 Febbraio 2021

Giuseppe Spataro

[ Cassazione Civile, Sez. I, 10 dicembre 2020, n. 28187 – Pres. De Chiara, Rel. Di Marzio ]

La Corte di Cassazione, con la pronuncia in oggetto, interviene sulla definizione di “operatore qualificato” ex art. 31 del Regolamento Consob n. 11522 del 1998 e i conseguenti obblighi informativi dettati dal Regolamento.

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Illecito del dipendente bancario ed indici di grave anomalia nel comportamento del cliente

11 Febbraio 2021

[ Cassazione Civile, Sez. I, 15 dicembre 2020, n. 28634 – Pres. Genovese, Rel. Falabella ]

La banca risponde dei danni arrecati a terzi dal proprio dipendente nello svolgimento delle incombenze a questo affidate, quando il fatto illecito di quel soggetto (anche di rilevanza penale, come nel caso di sottrazione di somme ai danni del cliente)

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Cointestazione del conto deposito-titoli: l’investitore può agire per l’intero investimento

4 Febbraio 2021

[ Cassazione Civile, Sez. I, n. 365, 13 gennaio 2021 – Pres. De Chiara , Rel. Caiazzo ]

In presenza di un conto deposito-titoli cointestato, è esclusa l’applicabilità dell’art. 1854 c.c. sulla solidarietà attiva e passiva del saldo del conto corrente rispetto alla diversa ipotesi di azione di responsabilità contro la banca intermediaria per perdita dell’investimento.

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Adeguatezza dell’informativa all’investitore ed indici di valutazione in concreto

27 Gennaio 2021

Federico Bevilacqua, Trainee presso La Scala Società tra Avvocati

[ Cassazione Civile, Sez. I, 15 maggio 2020, n. 9018 – Pres. De Chiara, Rel. Tricomi ]

In materia di intermediazione finanziaria, l’informazione che la banca intermediaria ha l’obbligo di fornire all’investitore prima di effettuare operazioni deve essere adeguata in concreto, tale cioè da soddisfare le specifiche esigenze del singolo rapporto, in relazione alle caratteristiche personali e

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Buoni fruttiferi postali cointestati: confermato l’orientamento del Collegio di coordinamento ABF

26 Gennaio 2021

[ Collegio di Coordinamento ABF, 10 novembre 2020, n. 19782 ]

Con la decisione n. 19783/20 appena pubblicata il Collegio di coordinamento dell’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) è tornato sul tema relativo al diritto del contitolare di buoni fruttiferi postali, sottoscritti con la clausola “pari facoltà di rimborso” (PFR), di riscuotere i

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Nullità del contratto di investimento fuori sede per la mancata previsione del diritto di recesso

19 Gennaio 2021

Luca Monosi, Dottorando presso l’Università degli Studi di Milano

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 15 settembre 2020, n. 19161 – Pres. Ferro, Rel. Falabella ]

Con l’ordinanza in esame, la Cassazione torna su alcuni aspetti della rilevabilità officiosa dei profili di nullità contrattuale, nel solco delle sentenze gemelle pronunciate dalle Sezioni Unite il 12 dicembre 2014, nn. 26242 e 26243.

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La violazione del benchmark integra l’inadempimento del gestore

10 Dicembre 2020

Paola Dassisti

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 ottobre 2020, n. 23568 – Pres. De Chiara, Rel. Falabella ]

Con la sentenza in commento la Suprema Corte puntualizza che, in caso di mandato per la gestione fiduciaria di patrimoni, in cui il rischio di investimento sia definito mediante l’indicazione di un parametro di riferimento “benchmark” - art. 42 reg.

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Danno da investimento: il termine di prescrizione decorre dal conferimento dell’ordine

17 Novembre 2020

[ Tribunale di Bolzano, 22 settembre 2020, n. 853 – G.U. Longhi ]

Considerato che nei giudizi di risarcimento del danno derivante dalla prestazione di servizi di investimento il cliente lamenta la violazione, da parte dell’intermediario, degli obblighi informativi sulla natura e sulle caratteristiche del titolo acquistato e di valutazione dell’adeguatezza dell’operazione, violazioni

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In caso di autorizzazione, è onere dell’investitore allegare le informazioni taciute ed incidenti sulla valutazione di adeguatezza

3 Novembre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 ottobre 2020, n. 23570 – Pres. De Chiara Rel. Marulli ]

Allorché si faccia luogo al compimento di un’operazione inadeguata occorre che l’intermediario, valutati gli elementi di giudizio in suo possesso in adesione alla regola “know your customer” di cui all’art. 28, comma 1, Reg. Consob 11522/1998, offra all’investitore in assolvimento

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Nullità selettiva nei contratti di investimento: eccezione di buona fede e criteri di restituzione

2 Novembre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 26 ottobre 2020, n. 23449 – Pres. De Chiara, Rel. Mercolino ]

In materia di nullità selettiva, considerato che della dichiarazione d’invalidità del contratto quadro può avvalersi soltanto l’investitore, sia sul piano processuale che su quello sostanziale, al fine di modulare correttamente tale meccanismo occorre procedere ad un esame degli investimenti complessivamente

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