Decreti, orientamenti, consultazioni, linee guida, RTS, ITS, SREP (Supervisory Review and Evaluation Process), accordi (Basilea 3), rapporti (BCBS) e altre novità normative emanate da BCE, EBA e ESMA, Banca d’Italia, e altre Autorità di vigilanza in merito al risk management: rischi di credito e di mercato, rischi sistemici; sistemi di garanzia e vigilanza prudenziale; requisiti prudenziali, coefficienti patrimoniali basati sul rischio, requisiti di copertura di liquidità delle banche, MREL (Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities), stima di probabilità di default e delle LGD, cessione del quinto e vigilanza bancaria, cartolarizzazioni STS, IFR, CRR, CRD, BRRD, IRRB, rischi ambientali e climatici.
Confronto tra i sistemi di valutazione del merito creditizio
5 Ottobre 2026
Banca d’Italia ha pubblicato uno studio che propone un’analisi comparativa delle metodologie adottate per la valutazione del merito creditizio delle grandi imprese non finanziarie.
Banca d’Italia ha pubblicato una consultazione relativa alle proprie disposizioni riguardanti gli intermediari finanziari di cui all'art. 106 TUB (Intermediari 106).
EBA ha pubblicato il proprio Risk Dashboard relativo al secondo trimestre del 2026, che riassume i principali rischi e vulnerabilità del settore bancario dell’UE/SEE sulla base dei dati riportati nelle segnalazioni di vigilanza.
Gruppi bancari transfrontalieri e processo decisionale sui requisiti prudenziali
25 Settembre 2026
EBA ha avviato una consultazione sulle revisioni alle ITS (norme tecniche di attuazione) relative al processo decisionale congiunto in materia di requisiti patrimoniali e di liquidità specifici per ciascun istituto ex art. 113 CRD (Direttiva 2013/36/UE).
Rischio di mercato: misure temporanee sul calcolo dei requisiti di fondi propri
11 Settembre 2026
Pubblicato in GU UE il Regolamento delegato (UE) 2026/1221 che modifica il CRR per quanto riguarda misure temporanee di sostegno operativo e moltiplicatori per il calcolo dei requisiti di fondi propri dell’ente per il rischio di mercato.
CRR: la Commissione UE non adotta gli RTS semplificativi di EBA
10 Settembre 2026
EBA ha risposto alla mancata adozione da parte della Commissione UE dei progetti di RTS di modifica al Regolamento delegato (UE) n. 241/2014 volti a ridurre il periodo di applicazione per la riduzione degli strumenti di fondi propri e delle
CRR e segnalazioni: ITS sull’indicatore di attività
3 Settembre 2026
In GU UE il Regolamento di esecuzione (UE) 2026/1166 che stabilisce gli ITS per quanto riguarda l’assegnazione delle componenti dell’indicatore di attività ai corrispondenti riferimenti delle segnalazioni a fini di vigilanza.
CRR III: il calcolo del requisito di fondi propri per il rischio operativo
3 Settembre 2026
In GU UE il Regolamento delegato (UE) 2026/1167 che integra il CRR per quanto riguarda gli RTS che specificano i requisiti in materia di rischio operativo.
CRR 3 e gestione del rischio operativo: gli standard tecnici EBA
26 Agosto 2026
EBA ha avviato una consultazione pubblica sulla bozza di RTS relativi alla gestione del rischio operativo da parte degli istituti di credito e degli intermediari finanziari, alla luce delle recenti modifiche apportate al CRR dal CRR 3.
EBA: quando riclassificare imprese di investimento in enti creditizi
25 Agosto 2026
EBA ha avviato una consultazione pubblica su tre progetti di RTS relativi alla riclassificazione delle imprese di investimento come enti creditizi, qualora superino la soglia di 30 miliardi di euro di totale attivo.
CRR: EBA sul disallineamento di valuta verso esposizioni di lavoratori autonomi
19 Agosto 2026
EBA, con Q&A 7724/2026, in tema CRR, chiarisce se la disciplina relativa alle esposizioni con disallineamento di valuta di cui all’art. 123 bis del CRR si applichi alle esposizioni nei confronti di lavoratori autonomi anche se sono considerati PMI.
