Decreti, orientamenti, consultazioni, linee guida, RTS, ITS, SREP (Supervisory Review and Evaluation Process), accordi (Basilea 3), rapporti (BCBS) e altre novità normative emanate da BCE, EBA e ESMA, Banca d’Italia, e altre Autorità di vigilanza in merito al risk management: rischi di credito e di mercato, rischi sistemici; sistemi di garanzia e vigilanza prudenziale; requisiti prudenziali, coefficienti patrimoniali basati sul rischio, requisiti di copertura di liquidità delle banche, MREL (Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities), stima di probabilità di default e delle LGD, cessione del quinto e vigilanza bancaria, cartolarizzazioni STS, IFR, CRR, CRD, BRRD, IRRB, rischi ambientali e climatici.
Diversificazione esposizioni al dettaglio: attuati gli orientamenti EBA
20 Maggio 2026
Banca d'Italia, con nota n. 55/2026 ha dichiarato di conformarsi agli Orientamenti EBA “sui metodi di diversificazione al dettaglio proporzionati a norma dell’articolo 123, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013”.
Gestione rischi climatici e ambientali: buone prassi BCE
11 Maggio 2026
La BCE ha aggiornato la propria raccolta di buone prassi per la gestione dei rischi climatici e naturali e per gli stress test, al fine di fornire alle banche il know-how necessario per colmare le lacune nei loro sistemi di
EBA sulle esposizioni da finanziamenti specializzati
7 Maggio 2026
EBA ha avviato una consultazione sulle modifiche al Regolamento delegato (UE) 2021/598, sull'assegnazione dei coefficienti di ponderazione del rischio alle esposizioni di credito specializzate.
Le modifiche alle linee guida EBA sulla definizione di default
7 Maggio 2026
EBA ha pubblicato la relazione finale sulle modifiche alle Linee guida sull'applicazione della definizione di default, come definito dai criteri di cui all'art. 178 del CRR.
CRR: modifiche alle linee guida EBA sui clienti connessi
30 Aprile 2026
EBA ha deciso di eliminare parzialmente alcune sezioni delle proprie Linee guida sui clienti collegati, a seguito dell'entrata in vigore del Regolamento delegato (UE) 2024/1728.
Solvency II: aggiornati gli elenchi delle amministrazioni regionali parificate alle centrali
28 Aprile 2026
In GU UE il Regolamento di esecuzione (UE) 2026/911 del 27 aprile 2026, che modifica il Regolamento di esecuzione (UE) 2015/2011 sugli elenchi delle amministrazioni regionali e delle autorità locali parificate a quelle centrali.
Riserva di capitale a fronte del rischio sistemico resta all’1%
27 Aprile 2026
Banca d'Italia, in occasione della rivalutazione della riserva di capitale a fronte del rischio sistemico, ha deciso di confermare il livello pari all'1% delle esposizioni ponderate per il rischio di credito e di controparte verso i residenti in Italia.
Rischio operativo: EBA sulle modifiche della Commissione UE alle RTS
24 Aprile 2026
EBA ha pubblicato un parere sulle modifiche proposte dalla Commissione UE al progetto definitivo di RTS che specificano i requisiti di rischio operativo ai sensi del Regolamento sui requisiti patrimoniali (CRR).
Solvency II: EIOPA propone di ridurre le linee guida
16 Aprile 2026
EIOPA ha avviato una consultazione sulla proposta di ridurre il numero delle linee guida previste dal quadro normativo Solvency II, al fine di sostenere l'obiettivo di semplificare la regolamentazione e ridurre gli oneri amministrativi nell'UE.
EIOPA sul trattamento delle riassicurazioni proporzionali
16 Aprile 2026
EIOPA ha avviato una consultazione sul trattamento delle riassicurazioni proporzionali con caratteristiche tali da compromettere l’equilibrio tra l’alleggerimento del requisito patrimoniale di solvibilità e l’effettivo trasferimento di rischio da esso garantito.
Sulle implicazioni del conflitto in Medio Oriente per la stabilità finanziaria globale
14 Aprile 2026
Il FSB ha pubblicato una lettera del proprio presidente, ai ministri delle Finanze e ai governatori delle banche centrali del G20 sulle sfide del conflitto in Medio Oriente e le sue implicazioni per la stabilità finanziaria globale.
