Decreti, orientamenti, consultazioni, linee guida, RTS, ITS, SREP (Supervisory Review and Evaluation Process), accordi (Basilea 3), rapporti (BCBS) e altre novità normative emanate da BCE, EBA e ESMA, Banca d’Italia, e altre Autorità di vigilanza in merito al risk management: rischi di credito e di mercato, rischi sistemici; sistemi di garanzia e vigilanza prudenziale; requisiti prudenziali, coefficienti patrimoniali basati sul rischio, requisiti di copertura di liquidità delle banche, MREL (Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities), stima di probabilità di default e delle LGD, cessione del quinto e vigilanza bancaria, cartolarizzazioni STS, IFR, CRR, CRD, BRRD, IRRB, rischi ambientali e climatici.
Lettera di non intervento EBA su rischio di mercato e attuazione FRTB
4 Agosto 2026
L’EBA ha pubblicato una lettera di non intervento sul portafoglio bancario e il portafoglio di negoziazione e ha fornito chiarimenti tecnici relativamente al trasferimento interno del rischio tra i due portafogli connessi all’attuazione del FRTB.
CRD: standard tecnici sulle segnalazioni delle succursali di paesi terzi
27 Luglio 2026
In GU UE il Regolamento di esecuzione (UE) 2026/1757 che stabilisce le norme tecniche di attuazione (ITS) per l'applicazione della CRD (Direttiva 2013/36/UE) in materia di segnalazioni delle succursali di paesi terzi.
Esposizioni deteriorate: EBA sul calcolo del periodo di anzianità nel CRR
24 Luglio 2026
EBA, con Q&A n. 7753/2026, in tema CRR, chiarisce a quale periodo di classificazione ai sensi dell’art. 47 quater del CRR debba essere attribuita la data di ricorrenza della classificazione di un’esposizione come in sofferenza.
CRR: meccanismo giuridico equivalente per immobili in costruzione
23 Luglio 2026
In GU UE il Regolamento delegato (UE) 2026/849 che specifica cosa costituisca un meccanismo giuridico equivalente per garantire che l’immobile residenziale in fase di costruzione sarà terminato entro un lasso di tempo ragionevole.
Nuova riunione del Comitato per le politiche macroprudenziali
21 Luglio 2026
Si è svolta una nuova riunione del Comitato per le politiche macroprudenziali in occasione del quale sono state esaminate le attuali condizioni del sistema finanziario italiano.
CRD: EBA sulle operazioni straordinarie degli enti creditizi
17 Luglio 2026
EBA ha pubblicato la bozza definitiva di RTS e ITS in materia di operazioni straordinarie quali acquisizioni, trasferimenti di attività o passività, fusioni e scissioni rilevanti che coinvolgono enti creditizi ai sensi della CRD.
IAIS sulla transizione ad un regime di solvibilità basato sul rischio
17 Luglio 2026
IAIS ha pubblicato due note tematiche volte a supportare la transizione verso un regime di solvibilità basato sul rischio (c.d. RBS - Risk-Based Solvency regime).
EBA sul benchmarking del rischio di mercato del 2027
17 Luglio 2026
EBA ha avviato una consultazione sulle modifiche agli ITS (Norme tecniche di attuazione) relativi alla raccolta dati per l'esercizio di benchmarking del rischio di mercato del 2027.
Solvency II: EIOPA pacchetto di linee guida e norme tecniche
16 Luglio 2026
EIOPA – in adempimento del mandato di revisione di Solvency II – pubblica delle linee guida definitive e progetti di norme tecniche prima dell’entrata in vigore del nuovo quadro normativo previsto per il 30 gennaio 2027.
CRR3: modifiche di adeguamento agli RTS sulle esposizioni immobiliari
7 Luglio 2026
In GU UE il Regolamento delegato (UE) 2026/807 che modifica le RTS di cui al Regolamento delegato (UE) 2023/206 relativamente l’allineamento della terminologia a seguito di modifiche operate dal CRR III.
