Banca: news e approfondimenti

BANCA

Giurisprudenza

Pagamenti anomali, obblighi di protezione e responsabilità della banca

17 Aprile 2026

[ ABF Milano, 5 dicembre 2025, n. 10672 – Pres. A. Tina, Rel. D.D. Abate ]

Il Collegio di Milano dell’Arbitro Bancario Finanziario, con decisione n. 10672/2025, si è pronunciato sulla responsabilità della banca nei confronti del cliente per aver dato corso ad ordini di pagamento caratterizzati da numerosi indici di anomalia.

Flash News

Antiriciclaggio

Autovalutazione del rischio di riciclaggio: le linee guida AMLA

17 Aprile 2026

AMLA ha posto in consultazione delle linee guida sull'autovalutazione del rischio di riciclaggio di denaro (AML) e di finanziamento del terrorismo (CTF), cui i soggetti obbligati sono esposti.

Flash News

Antiriciclaggio

AMLD6 e registro titolari effettivi: Banca d’Italia sul decreto di recepimento

17 Aprile 2026

Banca d'Italia ha pubblicato la propria memoria per la Camera dei Deputati relativamente allo schema di decreto legislativo che recepisce gli artt. 11, 12, 13 e 15 della Direttiva (UE) 2024/1640 (sesta direttiva antiriciclaggio - AMLD6).

Flash News

Antiriciclaggio

AMLA sui requisiti minimi a livello di gruppo per attuare il quadro AML

17 Aprile 2026

AMLA ha pubblicato in consultazione una bozza di RTS relative ai requisiti minimi a livello di gruppo e alle misure aggiuntive per le filiali e le succursali nei paesi terzi, ai sensi del nuovo Regolamento antiriciclaggio.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Finanziamenti

Sulla nullità dei finanziamenti assistiti da garanzia pubblica

Il Tribunale di Napoli si conforma alla Cassazione n. 7134/2026 sulle conseguenze dell'omessa valutazione del merito creditizio

16 Aprile 2026

Sentenza segnalata dall’Avv. Luigi D’Auria

[ Tribunale di Napoli, 01 aprile 2026 – Pres. Scoppa, Est. Reale ]

Il Tribunale di Napoli, con decreto del 01 aprile 2026, interviene sul tema della nullità dei finanziamenti assistiti da garanzia pubblica, in caso di omessa valutazione del merito creditizio dell'impresa in difficoltà.

Flash News

Antiriciclaggio

Agevolazioni e contratti pubblici: indici di anomalia UIF al webinar 28/05

15 Aprile 2026

Webinar del 28/05/2026 sui nuovi profili di anomalia individuati da UIF, i profili di criticità e le soluzioni da adottare per una loro corretta gestione nel contesto dell’attività di antiriciclaggio connessi ad agevolazioni pubbliche e contratti pubblici.

Flash News

Banche e intermediari

L’Eurosistema sulla competitività del settore bancario UE

15 Aprile 2026

L'Eurosistema ha pubblicato la propria risposta alla consultazione della Commissione UE sulla competitività del settore bancario.

WEBINAR / 7 Maggio

I contratti di Outsourcing

Best practices e clausole contrattuali: contenuto e tecniche di redazione

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WEBINAR / 14 Maggio

Riforma TUF: la nuova governance delle società quotate

Impatti operativi, scelte strategiche e problematiche correlate

ZOOM MEETING
Offerte per iscrizioni entro il 22/04

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WEBINAR / 23 Aprile

Trasparenza retributiva: l’attuazione della Direttiva Pay transparency

Profili di processo, di governance e contrattuali

ZOOM MEETING
Offerte per iscrizioni entro il 01/04

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Attualità

Tutte le Attualità di Banca

Attualità

Nuove sanzioni penali (anche per le imprese) per la violazione delle misure restrittive UE

17 Aprile 2026

Bruno L. Cova, Partner, Greenberg Traurig
Edoardo Gambaro, Partner, Greenberg Traurig

Il contributo affronta le novità dell'attuazione in Italia della Direttiva (UE) 2024/1226 definizione dei reati e delle sanzioni per la violazione delle misure restrittive dell'Unione, soffermandosi sull'introduzione delle nuove fattispecie di reato, anche per le imprese, sugli impatti sulla responsabilità

Attualità

I servizi di investimento nella disciplina sui contratti per servizi finanziari conclusi a distanza

15 Aprile 2026

Angelo Petrone, Partner, Ristuccia Tufarelli & Partners
Fabio Colaiori, Ristuccia Tufarelli & Partners

Il contributo analizza l’impatto del D. Lgs. 209/2025 sui contratti per servizi finanziari conclusi a distanza con i consumatori, con particolare riguardo all'ambito di applicazione e rapporto con la disciplina dei servizi di investimento.

Attualità

La nuova governance AML: l’Esponente Aziendale responsabile

14 Aprile 2026

Antonella Narducci, Responsabile Direzione Antiriciclaggio e Anticorruzione, FinecoBank

Il contributo affronta le novità connesse alla nuova governance antiriciclaggio (AML) con particolare riguardo all’Esponente Aziendale responsabile rispetto cui è prossimo il termine ultimo di nomina.

Attualità

Violazione delle misure restrittive UE e sanzioni per gli operatori

Le nuove sfide del D.Lgs. 211/2025 per operatori bancari, finanziari e assicurativi

31 Marzo 2026

Valeria Valentini, Counsel, Carbonetti e Associati

Il presente contributo esamina le novità introdotte dal D. Lgs. 211/2025, il quale prevede sanzioni penali ed amministrative per gli operatori bancari, finanziari ed assicurativi che violano le misure restrittive dell'UE.

Approfondimenti

Tutti gli Approfondimenti di Banca

Approfondimenti

Dalle linee guida sull’outsourcing al third‑party risk

La metamorfosi EBA nell’era DORA

16 Aprile 2026

Savino Casamassima, Partner, Qubit Law Firm & Partners

Approfondimenti

La distribuibilità della “riserva utili 2023” delle banche

L’introduzione del “contributo straordinario”

7 Aprile 2026

Giosuè Manguso, Executive Advisor, KPMG Tax & Legal
Giuseppina Del Gatto, Senior Manager, KPMG Tax & Legal

Approfondimenti

L’evoluzione giurisprudenziale in materia di contratti derivati OTC

17 Marzo 2026

Antonio Ferraguto, Partner, La Scala Società tra Avvocati
Elisa Varisco, Senior Associate, La Scala Società tra Avvocati

Approfondimenti

Le tre fratture dell’intelligenza artificiale in banca

Tra centri di responsabilità e controlli interni

11 Marzo 2026

Vincenzo Giovanni Dragone, Group Data Protection Officer, Gruppo BCC Iccrea

Approfondimenti

Institutional Protection Scheme: profili di vigilanza

10 Marzo 2026

Domenico Roselli, Ispettorato Vigilanza, Banca d’Italia

Approfondimenti

Regime patrimoniale dei coniugi ed operatività bancaria

Criticità e profili di attenzione nei finanziamenti garantiti da ipoteca

3 Marzo 2026

Erica Gonano, Responsabile Area legale e segreteria, PrimaCassa – Credito Cooperativo FVG

Approfondimenti

Gli elementi qualificanti della moneta elettronica

Tra soft law dell’EBA e interpretazioni della Corte di Giustizia

27 Febbraio 2026

Michela Bruno, Responsabile Compliance & DPO, Nexi Payments

Marco Romanelli, Partner, Carbonetti e Associati

Approfondimenti

Novità in materia di finanziamento del terrorismo

26 Febbraio 2026

Giampaolo Estrafallaces, Consigliere senior, Banca d’Italia

Dimitri Barberini, Transaction Monitoring AML/CFT, Lunu Pay

Fabrizio Vedana, Presidente, AssoCASP

Approfondimenti

L’Arbitro Assicurativo nel raffronto con gli altri ADR

12 Febbraio 2026

Giovanna Aucone, Partner, Fivers
Giancarlo Bonfiglio, Associate, Fivers

Dialoghi di Diritto dell'Economia

Vai alla pagina dei Dialoghi

Articoli

Le attività consulenziali quali filo conduttore della nuova Direttiva relativa ai contratti di credito ai consumatori

2 Aprile 2026

Maddalena Marchesi, Professore Associato di Diritto dei mercati finanziari, Università degli studi eCampus

Il contributo analizza il ruolo centrale delle attività lato sensu consulenziali nella nuova Direttiva (UE) 2023/2225 relativa ai contratti di credito ai consumatori (CCD II) e nella disciplina di recepimento nazionale.

Note

Il Leasing finanziario dopo le Sezioni Unite: eventi risolutivi del rapporto ed ambito di applicazione della Legge 124/2017

20 Marzo 2026

Fabiano De Santis, Ricercatore in diritto dell’economia, Università Unicusano

L'elaborato analizza la disciplina del leasing finanziario a seguito dell’introduzione della Legge n. 124/2017 e della successiva sentenza delle Sezioni Unite della Corte di Cassazione n. 2061 del 2021. Sebbene la novella legislativa abbia introdotto una regolamentazione unitaria per la

Articoli

Iban erroneo e profili di responsabilità del PSP

15 Gennaio 2026

Ugo Minneci, Professore ordinario di diritto commerciale, Università Statale di Milano

Come riportato anche dai mezzi di stampa generalisti, la recente introduzione del servizio VOP (verification of payee) permette di verificare, prima del perfezionamento della operazione, che il conto associato all’Iban indicato dal solvens sia effettivamente intestato al soggetto individuato come