Banca: news e approfondimenti

BANCA

Flash News

Prestatori di servizi per cripto-attività: aggiornata l’anagrafe UIF

23 Ottobre 2026

UIF ha pubblicato un comunicato tramite cui informa che, in vista della conclusione del periodo transitorio previsto dal Regolamento 2023/1114/UE (MiCAR), ha aggiornato l’anagrafe dei segnalanti.

Flash News

Anticorruzione Antiriciclaggio

La cooperazione di AMLA e OLAF in ambito AML e CTF

23 Ottobre 2026

AMLA e l’Ufficio europeo per la lotta antifrode (OLAF) hanno firmato un accordo volto a rafforzare la cooperazione e lo scambio di informazioni, a sostegno della loro attività di contrasto al riciclaggio di denaro (AML), al finanziamento del terrorismo (CTF),

Flash News

Antiriciclaggio

I formati UE per le comunicazioni al registro dei titolari effettivi

23 Ottobre 2026

E’ stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea del 22 ottobre 2026 il Regolamento di Esecuzione (UE) 2026/2354 del 16 ottobre 2026, relativo ai formati per la trasmissione delle informazioni sulla titolarità effettiva.

Flash News

Segnalazioni

Crowdfunding: aggiornate le segnalazioni per banche e intermediari

23 Ottobre 2026

Banca d’Italia ha pubblicato il 78° aggiornamento della Circolare n. 154 del 22 novembre 1991 intitolato “segnalazioni di vigilanza delle istituzioni creditizie e finanziarie. Schemi di rilevazione e istruzioni per l'inoltro dei flussi informativi”.

Flash News

Segnalazioni

Fornitori crowdfunding: aggiornate le segnalazioni statistiche, finanziarie e di vigilanza

23 Ottobre 2026

Circolare Banca d’Italia n. 326 del 20 ottobre 2026 "Segnalazioni dei fornitori di servizi di crowdfunding" sulla disciplina delle segnalazioni statistiche, finanziarie e di vigilanza per i soggetti autorizzati a prestare servizi di crowdfunding.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Conto corrente

Rimesse solutorie: da individuarsi sul saldo rettificato o sul “saldo banca”?

23 Ottobre 2026

[ Cassazione Civile, Sez. I, 16 ottobre 2026, n. 27053 – Pres. Scoditti, Re. Campese ]

La Cassazione (n. 27053/2026), sulla prescrizione dell'azione di ripetizione d’indebito correlata ad alcuni addebiti su conto corrente bancario, che chiarisce se le rimesse solutorie vadano individuate sul saldo "rettificato" del conto corrente o sul "saldo bancario".

Flash News

Segnalazioni Vigilanza prudenziale

Crowdfunding: aggiornate le segnalazioni prudenziali per i fornitori

23 Ottobre 2026

Banca d’Italia ha pubblicato il 19° aggiornamento della Circolare n. 286 del 17 dicembre 2013, recante le istruzioni per la compilazione delle segnalazioni prudenziali per i soggetti vigilati, con particolare riferimento ai fornitori specializzati di servizi di crowdfunding.

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Attualità

Tutte le Attualità di Banca

Attualità

Le modifiche della disciplina dei gruppi bancari

Capogruppo, vigilanza consolidata e nuovi assetti del perimetro prudenziale

21 Ottobre 2026

Agostino Papa, Partner, Deloitte Legal

Il contributo esamina le principali novità del 52° aggiornamento della Circolare n. 285/2013 della Banca d'Italia in materia di gruppi bancari e vigilanza consolidata. L'analisi si concentra sui criteri di individuazione della capogruppo, sull'autorizzazione delle società di partecipazione finanziaria e

Attualità

Fideiussioni schema ABI: le Sezioni Unite ridefiniscono il contenzioso

8 Ottobre 2026

Francesco Concio, Partner, La Scala Società tra Avvocati

Il contributo approfondisce la recente pronuncia delle Sezioni Unite n. 24825/2026, che ha chiarito i limiti di efficacia temporale del provvedimento di Banca d’Italia n. 55/2005, la sua proiezione sulle fideiussioni specifiche e il rapporto tra clausola “a prima richiesta”

Attualità

L’informativa privacy nella relazione bancaria

Dalla completezza del testo all’effettività della trasparenza

2 Ottobre 2026

Aurora Agostini, Partner, Lexia

Il contributo, analizzando due recenti provvedimenti del Garante Privacy che hanno coinvolto degli istituti di credito, si sofferma sulla corretta declinazione della trasparenza nell’ambito dell’informativa privacy dovuta alla clientela circa il trattamento dei loro dati personali.

Attualità

Il sistema di gestione del rischio operativo nel contesto della CRR3

Requisiti minimi dell’EBA e implicazioni per gli istituti di credito

25 Settembre 2026

Michele Maugeri, Partner, KPMG
Francesco Russo, Senior Manager, KPMG

L'articolo analizza il contenuto delle norme tecniche regolamentari (RTS) sul sistema di gestione del rischio operativo poste in consultazione dall’Autorità Bancaria Europea (EBA) il 26 agosto 2026 ai sensi dell’art. 323 come modificato dalla CRR3. A tal fine, l’articolo passa in

Approfondimenti

Tutti gli Approfondimenti di Banca

Approfondimenti

Le RTS AMLA sull’adeguata verifica della clientela

Presupposti applicativi e riflessi sull’ordinamento italiano

12 Ottobre 2026

Giampaolo Estrafallaces, Consigliere senior della Banca d’Italia

Approfondimenti

Gestione fornitori non-ICT: nuove linee guida EBA e rapporti con DORA

Due diligence e contratti nella gestione delle terze parti non ICT

1 Ottobre 2026

Alessandro Ferrari, Partner, Head of Technology Sector, DLA Piper

Approfondimenti

La responsabilità della banca per frodi nei servizi di pagamento

28 Settembre 2026

Margherita Domenegotti, Partner, La Scala Società tra Avvocati
Jessica Cammarano, Managing Associate, La Scala Società tra Avvocati
Chiara Gennaro, Managing Associate, La Scala Società tra Avvocati

Approfondimenti

Finanziamenti bancari al condominio: tutele, criticità e nodi irrisolti

23 Settembre 2026

Erica Gonano, Responsabile Area legale e segreteria, PrimaCassa – Credito Cooperativo FVG

Approfondimenti

La comparazione degli strumenti finanziari dalla MiFID II alla RIS

21 Settembre 2026

Angelo Messore, Partner, LEXIA

Approfondimenti

Il contenzioso nell’era dell’intelligenza artificiale

Rischi e responsabilità per imprese e intermediari finanziari

11 Settembre 2026

Sara Biglieri, Partner, Chiomenti
Luca Ferrari, Partner, Chiomenti

Approfondimenti

Trasparenza retributiva, distacchi e gruppi d’imprese

Quando la parità salariale incontra la mobilità e le architetture societarie complesse

7 Settembre 2026

Ivana Azzollini, Partner, Deloitte Legal

Dialoghi di Diritto dell'Economia

Vai alla pagina dei Dialoghi

Articoli

Le frodi nei pagamenti elettronici (contesto economico e regole di settore)

9 Ottobre 2026

Fulvio Gigliotti, Professore Ordinario di Diritto privato, Università degli Studi Magna Graecia di Catanzaro

Il lavoro esamina l’ampia tematica delle frodi nei pagamenti elettronici, tenendo conto, in modo specifico, tanto del contesto economico di riferimento che degli orientamenti applicativi (sia della giurisprudenza che dell’Arbitro Bancario Finanziario).

Articoli

Gli istituti finanziari alla prova del Regolamento sull’intelligenza artificiale: spunti ricostruttivi

18 Settembre 2026

Alessandro Palmieri, Professore Ordinario di Diritto Privato Comparato, Università degli Studi di Siena

L’articolo, dopo aver verificato il ruolo sempre più incisivo che l’intelligenza artificiale sta svolgendo nel settore finanziario, si focalizza sulla disciplina dettata dal Regolamento (UE) 2024/1689 (AI Act) in ordine agli istituti finanziari. In tale contesto vengono analizzati gli obblighi

Articoli

La titolarità effettiva di società alla prova della digitalizzazione (nel Regolamento UE 2024/1624)

31 Luglio 2026

Vincenzo Donativi, Professore Ordinario di Diritto commerciale, Università LUM Giuseppe Degennaro

Il contributo analizza la nuova disciplina europea in materia di titolarità effettiva introdotta dal Regolamento (UE) 2024/1624, evidenziandone le principali innovazioni e il rapporto con i processi di digitalizzazione.