La nostra Rivista ha organizzato per il giorno 14 luglio 2026 un webinar che analizzerà il rapporto tra obblighi antiriciclaggio e responsabilità civile della banca, soffermandosi sulle diverse casistiche rilevanti, sugli elementi integranti e sui limiti di tale responsabilità, nonché sulle misure e strategie difensive per l’intermediario bancario.
Tra le contestazioni relative al rapporto tra banca e cliente, di stretta attualità appaiono quelle correlate alla relazione tra la disciplina antiriciclaggio, gli obblighi di correttezza e protezione della banca ed i possibili profili di responsabilità civile verso la clientela.
In tale contesto assume particolare importanza la recentissima sentenza della Corte di Cassazione n. 13945 del 13 maggio 2026, che riconosce la legittimità dell’azione di responsabilità del curatore fallimentare contro la banca per violazione degli obblighi di controllo e segnalazione AML nei confronti della fallita, da cui sia scaturito un danno alla massa dei creditori.
Dalle decisioni più recenti dell’ABF ma altresì dalla giurisprudenza di merito e di legittimità che si è soffermata su tali questioni, si rende infatti configurabile, a determinate condizioni, una responsabilità civile della banca verso il cliente, connessa all’assolvimento degli obblighi antiriciclaggio, e ciò sia in caso di mancati controlli, come nella sentenza della Cassazione citata, o nell’ipotesi del cliente vittima di frodi nei servizi di pagamento; all’opposto, anche in caso di eccesso nei controlli, tali da condizionare o bloccare l’operatività del cliente.
Al fine di contrastare tali contestazioni assume particolare rilevanza la capacità per la banca di provare il rispetto di un efficace sistema dei controlli AML: ciò, ricorda la Cassazione, anche tramite la prova dell’adeguatezza e dell’attuazione in concreto del modello 231.
Il corso è rivolto ai responsabili e addetti della funzione reclami, legale, compliance e antiriciclaggio di banche e intermediari.
Per ulteriori dettagli sul programma e sulle modalità di iscrizione è possibile consultare il seguente link.
