Banca d’Italia ha pubblicato una serie di FAQ inerenti al questionario antiriciclaggio.
In particolare le nuove FAQ riguardano:
- le modalità di compilazione del questionario antiriciclaggio con le informazioni sui mandati fiduciari e le informazioni di gruppo quando gli stessi non siano applicabili all’intermediario;
- la possibilità che nella voce “clienti con sede all’estero” vengano ricomprese le società clienti con sede all’estero, ma con sedi operative secondarie nel territorio dello Stato;
- le modalità di indicazione delle ditte individuali, ossia se vadano inserite nella voce “persone fisiche”;
- la rilevazione del numero dei rapporti cointestati;
- le modalità di rilevazione nel questionario antiriciclaggio dei costi e degli investimenti antiriciclaggio per gli intermediari che appartengano a gruppi;
- le modalità di indicazione dei costi e degli investimenti, quando gli stessi non riguardino solamente l’antiriciclaggio, ma anche ad esempio i centri di costo riferibili al responsabile AML che sia anche responsabile compliance o i costi relativi all’esternalizzazione di più attività, tra le quali anche quella AML;
- se nel numero di “FTE impiegati nei controlli AML/CTF di secondo livello” devono essere ricomprese anche le risorse impiegate da società cui è stata esternalizzata l’attività; e se debbano essere indicate in termini di ore o persone impiegate;
- le modalità di indicazione nel questionario antiriciclaggio nel caso in cui la funzione antiriciclaggio sia stata esternalizzata alla capogruppo
- ulteriori precisazioni.