L’EBA ha pubblicato delle modifiche alle proprie Linee sulle caratteristiche di un approccio alla vigilanza basata sul rischio nel settore della prevenzione e del contrasto del riciclaggio e della lotta al finanziamento del terrorismo, e sulle disposizioni da adottare ai fini della vigilanza basata sul rischio.
Le Linee guida definiscono le misure che le autorità di vigilanza dovrebbero adottare per garantire un’adeguata supervisione AML/CFT del proprio settore e sostenere l’adozione, da parte degli enti creditizi e finanziari, di politiche e procedure efficaci di gestione del rischio ML/TF.
Le linee guida forniscono ulteriori orientamenti sulle valutazioni del rischio ML/TF, compresa la valutazione del rischio settoriale. Aiutano inoltre le autorità di vigilanza a valutare ed adottare gli strumenti più efficaci per raggiungere i propri obiettivi di vigilanza.
L’EBA sottolinea, inoltre, l’importanza della cooperazione tra le autorità di vigilanza AML/CFT e altre parti interessate, comprese le autorità di vigilanza prudenziale, Unità di informazione finanziaria (FIU) e autorità fiscali. Questa cooperazione può avvenire, ad esempio, nei collegi AML/CFT, che sono strutture permanenti che riuniscono le autorità di vigilanza AML/CFT per scambiare informazioni relative agli enti che operano su base transfrontaliera in almeno 3 Stati membri.
Al momento della loro entrata in vigore, gli orientamenti promuoveranno una maggiore convergenza delle pratiche di vigilanza in tutta l’UE e, di conseguenza, contribuiranno a rafforzare ulteriormente le difese europee in materia di AML/CFT prima dell’entrata in vigore del nuovo quadro normativo.
