Attualità: commenti su novità normative

1. Il nuovo pegno Il d.l. 17 marzo 2020, n. 18 (c.d. Cura Italia), è stato convertito con modifiche dalla l. 24 aprile 2020. La legge di conversione introduce una disposizione di rilievo generale, slegata temporalmente dal periodo di emergenza

Contratti e garanzie Rapporti bancari

Controllare e destinare con successo i flussi del Decreto Liquidità: anche il factoring può essere una soluzione

21 Aprile 2020

Alessandro Carretta, professore ordinario di Economia degli intermediari finanziari nell’Università degli studi di Roma Tor Vergata; Davide Carretta, LL.M. Banking, Corporate and Finance, Fordham University School of Law, New York

A seguito della pubblicazione del decreto legge 8 aprile 2020 n.

Antiriciclaggio

UIF: come prevenire i fenomeni di criminalità finanziaria connessi al COVID-19

20 Aprile 2020

Sabrina Galmarini, Partner, Isabella Frisoni, Trainee, La Scala Società Tra Avvocati

Con comunicazione del 16 aprile 2020 (di seguito, la “Comunicazione”), l’Unità per l’Informazione Finanziaria per l’Italia (“UIF”) ha pubblicato una serie di indicazioni rivolte agli intermediari, ai professionisti, agli altri operatori qualificati e alle Pubbliche Amministrazioni al fine di agevolare

Governance e controlli

Gli sforzi richiesti agli intermediari per agevolare l’accesso alle misure di sostegno contenute nei cd. decreti “Cura Italia “e “Liquidità”

17 Aprile 2020

Roberto Ferretti e Antonella Santoro, Annunziata & Conso

Facendo seguito alla propria comunicazione del 3 aprile 2020, Emergenza epidemiologica da COVID-19. Prime indicazioni in tema di rapporti con la clientela, il successivo 10 aprile la Banca d’Italia ha pubblicato la Raccomandazione su tematiche afferenti alle misure di sostegno

Banche e intermediari

Grandi oneri e scarse tutele per gli intermediari finanziari coinvolti dal decreto liquidità

15 Aprile 2020

Giuseppe Fornari, Founding Partner, Nicolò Biligotti, Associate, Fornari e Associati

Le tempistiche sono quelle della crisi, concitate. Così, tra le fila dell’ordinamento giuridico si affastellano una serie di provvedimenti di diversa forma e emanazione ma sorretti dalla finalità comune, quella di contenere l’emergenza sanitaria e mitigare, per quanto possibile, le

Banche e intermediari Crisi bancarie

Bail-In Playbook

3 Aprile 2020

Alessio Mastroianni e Alessandro Mauri, EY

La richiesta di un quadro applicativo sempre più coerente e consistente in materia di “Risanamento e Risoluzione delle Banche” rappresenta per gli enti creditizi una richiesta sempre più forte negli ultimi anni.In particolare, in caso di dissesto di un istituto

Contratti e garanzie Rapporti bancari

Decreto Cura Italia: il regime delle garanzie nella proroga delle scadenze bancarie (art. 56)

31 Marzo 2020

Angelo Chianale, Professore Ordinario di Diritto Civile all’Università di Torino, Notaio in Torino

1. La norma L’art. 56 del d.l. 17 marzo 2020, n. 18 (Cura Italia), prevede al comma 2, lettere b) e c), a richiesta dei soggetti finanziati rientranti nel perimetro fissato dal comma 4[1], che: - per i prestiti non

Antiriciclaggio Penale

Autoriciclaggio: annotazioni su pagamento per operazioni inesistenti e godimento personale

31 Marzo 2020

Enrico Di Fiorino, Partner, Caterina Peroni, Trainee, Fornari e Associati

Premessa La sentenza della Cassazione Penale 3 dicembre 2019 (dep. 11 marzo 2020), n. 9755, che interviene nell’ambito di un procedimento incidentale cautelare pendente nei confronti di un soggetto indagato per il reato di associazione per delinquere finalizzata all’evasione dell’imposta

Banche e intermediari Privacy

La protezione dei dati personali come strumento per limitare i rischi connessi all’attività bancaria

11 Marzo 2020

Elena Bracciali, Legal Trainee – Data Protection Office, Banca Centrale Europea

[*] 1. La protezione dei dati personali nel settore bancario Con l’obiettivo di assicurare il diritto alla protezione dei dati di carattere personale tutelato a livello europeo,[1] il regolamento sulla protezione dei dati personali (“GDPR”)[2] rafforza i diritti dell’interessato rispetto

Antiriciclaggio Banche e intermediari

Società fiduciarie: in consultazione la nuova Circolare della Banca d’Italia contenente disposizioni sulle segnalazioni di vigilanza

24 Febbraio 2020

Antonio Martino e Ludovico Di Nardo, DLA Piper

Come noto, le società fiduciarie sono enti costituiti al fine di esercitare attività di impresa amministrando beni altrui, come per esempio partecipazioni o immobili. Tale attività di gestione avviene secondo le istruzioni impartite dal soggetto titolare dei beni (c.d. fiduciante)

Rapporti bancari

Usura e ius variandi nei rapporti bancari

11 Febbraio 2020

Camillo Testori

Lo schema normativo dell’usura “presunta” o “oggettiva”, come delineato dall’art.644, cod. pen. e dall’art.2 della Legge n.108/1996, con il vincolo dell’interpretazione autentica di cui all’art.1, comma 1, del D.L. n.394/2000, convertito in Legge n.24/2001, presenta aspetti applicativi meritevoli di ulteriori

Antiriciclaggio

Il Registro dei titolari effettivi: comunicazione dei dati entro il 15 marzo 2021 e accesso al pubblico, salvo alcune eccezioni

7 Gennaio 2020

Emanuela Montanari, Responsabile Antiriciclaggio e Delegato SOS, Gruppo bancario Banca Agricola Commerciale

Il considerando n. 25 della Direttiva 843/2018 cd. V Direttiva AML stabilisce che gli Stati membri debbano assicurare che le società e gli altri soggetti giuridici costituiti nel loro territorio ottengano e mantengano informazioni adeguate, accurate e aggiornate sui propri

SPAZI D'AUTORE

Lo spazio di dialogo e confronto tra gli attori del mondo degli affari

Attualità di BANCA

Conversione del d.l. Cura Italia: il nuovo pegno non possessorio agricolo