L’EBA ha aggiornato il proprio Single Rulebook con chiarimenti in merito al regime della Direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (IV Direttiva Antiriciclaggio) come modificata dalla Direttiva (UE) 2018/843 (V Direttiva Antiriciclaggio).
In particolare, i chiarimenti sono relativi alle modalità con le quali deve essere fornito il consenso da parte dei clienti per la condivisione e trattamento dei propri dati e le modalità di trattamento dei dati degli ex clienti, così come previsto dall’art. 4 del Regolamento delegato (UE) 2019/758 che integra la IV Direttiva per quanto riguarda gli RTS per l’azione minima e il tipo di misure supplementari che gli enti creditizi e gli istituti finanziari devono intraprendere per mitigare il rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo in taluni paesi terzi.
