Pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 181 del 6 agosto 2025 il Provvedimento della Banca d’Italia del 23 luglio 2025 con le modifiche di adeguamento al Regolamento UE 2023/1113 sui dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività (cd. travel rule).
Il Regolamento UE 2023/1113 è stato recepito in Italia dal decreto legislativo 27 dicembre 2024, n. 204, di modifica del d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231.
Il presente Provvedimento modifica in particolare:
- le Disposizioni della Banca d’Italia del 26 marzo 2019 in materia di organizzazione, procedure e controlli interni per prevenire l’uso degli intermediari a scopi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo;
- le Disposizioni del 30 luglio 2019 relative all’adeguata verifica della clientela a fini antiriciclaggio.
Il provvedimento tiene conto degli orientamenti EBA relativi al Responsabile AML (EBA/GL/2022/05) e all’adeguata verifica della clientela e alla valutazione dei rischi di riciclaggio (EBA/GL/2021/02, aggiornati da EBA/GL/2024/01).
Il provvedimento tiene conto dell’inclusione, operata dal Regolamento UE 2023/1114, dei prestatori di servizi per le cripto-attività tra intermediari finanziari vigilati dalla Banca d’Italia.
