L’ESMA (European Securities and Market Authority) ha pubblicato le proprie Linee guida per la corretta applicazione del regime MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) sul tema:
– della suitability, ovvero dell’obbligo per gli intermediari che prestano i servizi di consulenza in materia di investimenti e di gestione di portafoglio di valutare l’adeguatezza dell’investimento rispetto al profilo dell’investitore, e di cui, a livello di normativa nazionale, agli artt. 39 – 40 del Regolamento 16190/2007 – Regolamento Intermediari (Guidelines on certain aspects of the MiFID suitability requirements – ESMA/2012/387);
– della compliace, ovvero degli obblighi di predisposizione di sistemi di controllo interno preposti al controllo di “conformità normativa”, e di cui, fra gli altri, all’art. 16 Regolamento Congiunto Consob-Banca d’Italia del 29 ottobre 2007 in materia di organizzazione e procedure degli intermediari che prestano servizi di investimento o di gestione collettiva del risparmio (Guidelines on certain aspects of the MiFID compliance function requirements – ESMA/2012/388).
