AMLA ha avviato una consultazione pubblica sulla propria bozza di RTS che disciplineranno l’istituzione di una banca dati antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML/CTF) a livello dell’UE.
Un’efficace vigilanza dipende da un quadro completo e affidabile dei rischi. A tal fine, AMLA sta istituendo una banca dati centrale antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo, destinata a consentire alle autorità di vigilanza di disporre delle informazioni rilevanti ai fini dell’esercizio delle proprie funzioni.
La banca dati costituirà un punto unico di riferimento per la comunicazione e il recupero delle informazioni da parte delle Autorità di vigilanza dell’UE e raccoglierà dati relativi ai singoli soggetti obbligati, alle autorità di vigilanza e alle rispettive attività.
Una volta istituita, le autorità del sistema di vigilanza in materia AML/CTF potranno utilizzare le informazioni contenute nella banca dati per individuare rischi e tendenze e supportare una vigilanza mirata ed efficace. Per AMLA, le informazioni i dati raccolti saranno inoltre fondamentali per garantire il controllo sull’efficace funzionamento del sistema di vigilanza dell’UE.
I progetti di RTS definiscono le modalità e le tempistiche con cui le autorità di vigilanza dovranno trasmettere le informazioni alla banca dati, nonché le informazioni da comunicare e il livello di dettaglio richiesto.
Al fine di contenere gli oneri di segnalazione, gli RTS prevedono che siano utilizzati, in primo luogo, i dati già in possesso delle autorità di vigilanza o che queste saranno comunque tenute a raccogliere. La banca dati, pertanto, non dovrebbe comportare nuovi oneri di segnalazione per i soggetti obbligati. la trasmissione delle informazioni sarà automatizzata e semplificata.
Gli RTS individuano, inoltre, la soglia di rilevanza oltre la quale le violazioni dovranno essere segnalate e stabiliscono le condizioni alle quali AMLA potrà richiedere ulteriori informazioni alle autorità di vigilanza.
La consultazione sarà aperta fino al 3 novembre 2026.
