FATF-GAFI ha pubblicato un rapporto dedicato al contrasto delle truffe online e dei flussi finanziari illeciti generati dagli scam compounds, ossia strutture criminali organizzate per la realizzazione di frodi digitali su larga scala.
La frode rappresenta una delle più rilevanti modalità di condotta degli illeciti posti alla base del riciclaggio di denaro a livello globale e i relativi proventi costituiscono una componente sempre più importante dei flussi finanziari illeciti. A partire dal 2020 circa, il modello delle truffe organizzate su scala industriale ha conosciuto una rapida espansione, trasformandosi in una grave minaccia internazionale riconducibile alla criminalità organizzata.
Gli scam compounds consistono in infrastrutture criminali interconnesse, industrializzate e transnazionali che possono operare attraverso grandi complessi fisici, cellule operative più piccole e decentralizzate, nonché reti di fornitori di servizi specializzati.
Queste organizzazioni gestiscono vere e proprie imprese illecite: allestiscono sedi operative, sviluppano infrastrutture finanziarie, reclutano collaboratori e individuano le vittime attraverso piattaforme e canali digitali.
Il rapporto analizza l’intero ciclo di vita finanziario delle truffe, dalla generazione dei proventi al loro trasferimento, riciclaggio e successivo reinvestimento. Particolare attenzione è dedicata all’infrastruttura che consente il funzionamento di tali attività, nonché agli interventi operativi per prevenire, individuare, interrompere e recuperare i proventi illeciti.
