Pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 150 del 29 giugno 2023 il Provvedimento Banca d’Italia 13 giugno 2023 recante modifiche al Provvedimento 30 luglio 2019 recante disposizioni sull’adeguata verifica della clientela in materia antiriciclaggio.
Le presenti modifiche tengono conto del recepimento degli Orientamenti EBA del 22 novembre 2022 sull’utilizzo di soluzioni di onboarding a distanza del cliente per le finalità di adeguata verifica di cui all’art. 13, paragrafo 1, della direttiva (UE) 2015/849 (IV Direttiva Antiriciclaggio), recentemente recepiti dalla stessa Banca d’Italia.
In attuazione di tali Orientamenti EBA, le presenti modifiche abrogano l’ultimo periodo della sezione VIII della Parte II delle disposizioni sull’adeguata verifica, il quale prevede che, nel contesto dell’operatività a distanza, in via alternativa rispetto alle altre procedure ivi previste, l’identificazione del cliente-persona fisica da parte dei destinatari possa essere effettuata in digitale da remoto, secondo la procedura di registrazione audio/video disciplinata nell’Allegato 3.
Viene contestualmente abrogato l’allegato 3 delle disposizioni del 30 luglio 2019 disciplinante tale procedura di video-identificazione.
Le modifiche entrano in vigore a partire dal 2 ottobre 2023.
