AMLA ha avviato una consultazione su una bozza di linee guida sul controllo costante di un rapporto commerciale da parte dei soggetti obbligati, nonché delle operazioni effettuate nel contesto di tale rapporto.
Il monitoraggio continuo è ciò che le aziende e i professionisti soggetti alle norme antiriciclaggio fanno per mantenere una comprensione chiara e aggiornata di un rapporto commerciale dopo che questo è stato instaurato: implica tenere aggiornate le informazioni sui clienti e monitorare le transazioni e le attività nel tempo, in modo da poter individuare eventuali attività insolite o sospette.
Gli enti obbligati devono infatti monitorare e rivedere costantemente i propri rapporti commerciali, al fine di individuare eventuali transazioni o attività insolite o sospette.
Elaborate ai sensi dell’art. 26, par. 5, del Regolamento antiriciclaggio (AMLR), le Linee guida spiegano, in termini pratici, come soddisfare tale requisito, definendo i principi fondamentali applicabili sia al settore finanziario che a quello non finanziario, in modo da essere basate sul rischio e proporzionate.
Le linee guida sono quindi volte a supportare gli enti obbligati nell’attuazione dei loro obblighi di controllo costante del rapporto commerciale e delle transazioni; sono composte da tre parti:
- Principi generali: applicabili ad entrambe le linee guida (1 e 2)
- Guideline 1: aggiornamento delle informazioni sui clienti
- Guideline 2: quadro di riferimento per il monitoraggio delle transazioni e delle attività.
La consultazione è aperta sino al 03 settembre 2026; le linee guida definitive verranno pubblicate da AMLA nel quarto trimestre del 2026.
