La nostra Rivista ha organizzato per il giorno 26 novembre 2026 un webinar facente parte di un ciclo di incontri dedicato alle novità introdotte dalle norme tecniche e dalle linee guida AMLA in attuazione del Regolamento AML (Regolamento (UE) 2024/1624), nel corso del quale si approfondirà, in particolare, l’adeguata verifica del cliente.
L’adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence, CDD) rappresenta uno strumento fondamentale per prevenire e contrastare il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.
Essa consiste nella raccolta e nella verifica dei dati identificativi del cliente, necessarie per instaurare rapporti d’affari o effettuare operazioni, nonché per valutarne la coerenza con il profilo di rischio e le finalità dichiarate.
La recente pubblicazione dei progetti definitivi di norme tecniche di regolamentazione (RTS) da parte di AMLA ha introdotto criteri armonizzati per orientare i soggetti obbligati, tra cui banche, imprese assicurative e intermediari finanziari, nell’applicazione delle misure di adeguata verifica secondo un approccio proporzionato e basato sul rischio (risk-based approach).
