L’Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato le nuove Linee guida sulla cosiddetta “travel rule”, ossia sulle informazioni che dovrebbero accompagnare i trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività.
Nel giugno 2023 è entrato in vigore il Regolamento (UE) 2023/1113 che ha esteso ai CASP l’obbligo di includere informazioni sull’ordinante e sul beneficiario – la cosiddetta “travel rule”.
Le presenti Linee guida hanno l’obiettivo di stabilire un approccio coerente ed efficace all’attuazione della travel rule che consenta alle autorità competenti di tracciare completamente tali trasferimenti laddove ciò sia necessario per prevenire, individuare o indagare sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo.
In particolare le Linee guida specificano quali informazioni devono accompagnare un trasferimento di fondi o di cripto-attività ed elencano anche le misure che i prestatori di servizi di pagamento (PSP), i PSP intermediari (IPSP), i prestatori di servizi per le cripto-attività (CASP) e i CASP intermediari (ICASP) devono adottare per rilevare informazioni mancanti o incomplete e cosa devono fare se un trasferimento di fondi o di criptovalori manca delle informazioni richieste.
Gli Orientamenti si applicheranno a partire dal 30 dicembre 2024.
