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Centrale rischi

Segnalazioni in SIC e preavviso: condizioni per l’uso degli SMS

31 Luglio 2025
[ Arbitro Bancario e Finanziario, Collegio di Bari, Decisione 2 aprile 2025, n. 3439 – Pres. A. Tucci, Rel. G.P. Siviglia ]
Con la Decisione n. 3439/2025, il Collegio ABF di Bari stabilito che, in materia di segnalazione di un nominativo presso un SIC, l’intermediario può assolvere il proprio onere probatorio relativo al preavviso al cliente anche mediante l’invio di un SMS.
Giurisprudenza
Banca e Finanza Centrale Rischi

Segnalazione in SIC, obbligo di preavviso e onere della prova

30 Luglio 2025
[ Arbitro Bancario Finanziario, Collegio di Bari, Decisione 02 aprile 2025, n. 3435 – Pres. A. Tucci, Rel. G.P. Siviglia ]
Con la Decisione n. 3435/2025, il Collegio di Bari dell’ABF ha stabilito che, ai fini della legittimità di una segnalazione a sofferenza in un SIC, l’onere di provare l’effettiva conoscenza del preavviso da parte del cliente grava integralmente sull’intermediario.
Giurisprudenza
Banca e Finanza Centrale Rischi

Segnalazione in Centrale Rischi e modalità di preavviso al Cliente

23 Luglio 2025
[ ABF Milano, 28 febbraio 2025, n. 2298 (Pres. A. Tina, Rel. D. Persano) ]
Il Collegio ABF di Milano, con decisione n. 2298/2025 si è pronunciato sul diritto alla cancellazione delle segnalazioni in Centrale Rischi e SIC, con efficacia retroattiva, a fronte di vizi formali nella comunicazione dell’intermediario.
Giurisprudenza
Banca e Finanza Centrale Rischi Finanziamenti

Sul preavviso al cliente della segnalazione in Centrale Rischi

17 Luglio 2025
[ ABF Milano, 28 febbraio 2025, n. 2297 (Pres. A. Tina, Rel. L. Modica) ]
Il Collegio di Milano dell’Arbitro Bancario Finanziario, con decisione n. 2297 del 28 febbraio 2025, si è pronunciato in tema di segnalazioni alla Centrale Rischi Finanziari (CRIF).
Flash News
Rapporti bancari

Centrale Rischi: il valore delle informazioni per banche e imprese

8 Luglio 2025
Banca d'Italia ha pubblicato uno studio, nell'ambito della serie note di stabilità finanziaria e vigilanza, incentrato sul valore delle informazioni contenute nella Centrale dei rischi.
Giurisprudenza
Banca e Finanza Centrale Rischi

Definizione transattiva e segnalazione in Centrale Rischi

1 Luglio 2025
[ ABF, Collegio di Milano, 18 gennaio 2025, n. 647 – Pres. A. Tina, Rel. D.D. Abbate ]
Con la Decisione n. 647/2025, il Collegio di Milano dell’ABF si è pronunciato sulla legittima permanenza della segnalazione in Centrale Rischi dell'esposizione creditoria, nonostante la sua definizione transattiva.
Flash News
Rapporti bancari

Scoperti di conto “non affidati”: sì alla segnalazione in Centrale Rischi

25 Giugno 2025
Banca d'Italia, con nota n. 1284256/2025, ha fornito delle precisazioni sulle segnalazioni alla Centrale dei rischi degli scoperti di conto corrente c.d. "non affidati", ovvero quei conti che non dispongono di una linea di credito formalmente concessa.
Flash News
Risk management

Rischio di default nelle imprese italiane: il modello predittivo GRANMA-PD

23 Aprile 2025
La Banca d’Italia ha recentemente pubblicato uno studio che propone un innovativo modello per la previsione delle probabilità di default delle imprese.
Giurisprudenza
Banca e Finanza Centrale Rischi

Segnalazione in Centrale rischi e mancanza di preavviso al cliente

11 Aprile 2025
[ Arbitro Bancario Finanziario, Collegio di Torino, 29 gennaio 2025, n. 1101 – Pres. E.C. Lucchini Guastalla, Rel. G. Spennacchio ]
Il Collegio di Torino dell’ABF, con decisione n. 1101/2025 si è pronunciato sulla legittimità delle segnalazioni effettuate alla Centrale Rischi dall’intermediario, anche in mancanza di preavviso circa la segnalazione effettuata.
Note
Credito

La rilevanza delle banche dati creditizie in epoca di valutazione algoritmica tra comunicazione e aggiornamento delle informazioni

5 Febbraio 2025

Allegra Canepa, Professore Associato di Diritto dell’Economia, Università degli Studi di Milano

Il paper affronta il tema della rilevanza delle banche dati creditizie pubbliche e private nella riduzione delle asimmetrie informative nel mercato e della importanza di dati consultabili attendibili, completi e aggiornati.
Flash News
Banche e intermediari

La relazione 2023 sugli esposti a Banca d’Italia

11 Giugno 2024
Banca d’Italia ha pubblicato la Relazione sull’attività svolta nel 2023 nella gestione delle segnalazioni su comportamenti di banche, finanziarie e altri operatori vigilati sulle relazioni contrattuali con la loro clientela relativamente a servizi bancari, finanziari e strumenti di pagamento.
Giurisprudenza
Banca e Finanza Centrale Rischi

La ritardata cancellazione dalla Centrale Rischi da parte della banca

23 Febbraio 2024
[ Cassazione Civile, Sez. III, 9 febbraio 2024, n. 3671 – Pres. Scarano, Rel. Rossello ]
Con sentenza n. 3671 del 9 febbraio 2024, la terza sezione della Corte di Cassazione (Pres. Scarano, Rel. Rossello), si è pronunciata in ordine all’ingiustificato ritardo di una banca nella cancellazione di una società dalla Centrale Rischi.
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