Banca d’Italia, insieme a IVASS e all’ANAC, ha formulato sotto forma di risposta a FAQ, alcuni suggerimenti per le PA e i privati, sui controlli da svolgere in ordine alla validità delle garanzie, al fine di ridurre il rischio di accettare garanzie finanziarie non valide.
Le Autorità hanno infatti riscontrato nel mercato delle garanzie finanziarie delle criticità per fideiussioni bancarie e polizze assicurative fideiussorie emesse da soggetti non autorizzati, o che si sono in seguito rivelate false.
I suggerimenti in ordine alla validità delle garanzie finanziarie rispondono a quesiti in ordine a:
- quali garanzie fideiussorie possano essere rilasciate alle PA
- quali controlli compiere quando la fideiussione risulta rilasciata:
- da una banca italiana
- da una banca estera
- da un intermediario finanziario italiano-estera
- da un intermediario finanziario estero
- da un Confidi
- da un’impresa assicurativa italiana
- quali controlli compiere quando sulla polizza fideiussoria risulti anche il nominativo di un intermediario assicurativo che l’ha distribuita (broker, agente assicurativo)
- come verificare se la garanzia è falsa o contraffatta, ovvero i controlli da compiere sulla garanzia stessa
