Sulle esposizioni verso enti esonerati dai requisiti patrimoniali individuali
29 Ottobre 2025
EBA, con Q&A n. 7363/2025, ha chiarito l’applicazione del metodo standardizzato del rischio di credito alle esposizioni verso enti che esonerati dal rispetto dei requisiti patrimoniali individuali, ai sensi dell’art. 7 del Regolamento (UE) n. 575/2013 (CRR).
Rischio di credito di controparte: sulle garanzie o derivati a protezione
29 Ottobre 2025
Il Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria ha pubblicato un emendamento tecnico al Quadro di Basilea riferito alla copertura delle esposizioni al rischio di credito della controparte.
Processo SREP e stress test: modifiche alle linee guida EBA
24 Ottobre 2025
EBA ha avviato una consultazione pubblica sulle modifiche alle proprie Linee guida sulle procedure e metodologie comuni per il processo di revisione e valutazione prudenziale (SREP) e gli stress test di vigilanza.
Pratiche di vigilanza 2024: relazione EBA sull’allineamento in UE
16 Ottobre 2025
EBA ha pubblicato la propria relazione annuale sulla convergenza delle pratiche di vigilanza per il 2024 nell'Unione europea, che descrive gli sforzi profusi da EBA per rafforzare l'allineamento degli approcci di vigilanza tra gli Stati membri e in tutti gli
Risk Dashboard EBA per il secondo trimestre del 2025
29 Settembre 2025
EBA ha pubblicato oggi il proprio Risk Dashboard (RDB) per il secondo trimestre del 2025, che contiene informazioni statistiche aggregate per i maggiori istituti di credito UE.
Rischi del sistema finanziario UE: raccomandazioni ESAs
19 Settembre 2025
Le tre Autorità di Vigilanza Europee (EBA, EIOPA ed ESMA - ESAs) hanno pubblicato oggi la Relazione del Comitato Congiunto per l'autunno 2025, sui rischi e le vulnerabilità del sistema finanziario dell'UE.
CRR 3 ed esposizioni garantite da immobili: disposizioni di vigilanza aggiornate
28 Agosto 2025
Banca d'Italia ha pubblicato il 50° aggiornamento delle Disposizioni di vigilanza per le banche, di cui alla Circolare n. 285/2013, in attuazione delle discrezionalità previste per le Autorità nazionali dal Regolamento (UE) 2024/1623 (CRR3).
Rischio di credito: EBA sull’allocazione delle voci fuori bilancio
19 Agosto 2025
EBA ha pubblicato la bozza di RTS sull'allocazione delle voci fuori bilancio e la specificazione dei fattori che potrebbero limitare la capacità degli enti di annullare gli "impegni revocabili incondizionatamente" ex art. 111 CRR.
EBA sul benchmarking 2026 del rischio di credito e di mercato
18 Agosto 2025
EBA ha pubblicato la bozza definitiva delle norme tecniche di attuazione (ITS) che modificano il regolamento di attuazione relativo al benchmarking del rischio di credito e di mercato per l'esercizio 2026.
La Banca Centrale Europea (BCE) ha pubblicato la propria guida aggiornata ai modelli interni, che integra aggiornamenti al quadro normativo, basandosi sull'esperienza maturata dalla BCE nel corso degli anni di supervisione dei modelli interni.
Sul rapporto tra rischio di transizione climatica e rischio di credito
9 Luglio 2025
Banca d'Italia ha pubblicato lo studio n. 62 del mese di luglio 2025, nella collana tematica "Mercati, infrastrutture, sistemi di pagamento", in cui analizza la relazione tra rischio di transizione climatica e rischio di credito.
Esposizioni verso immobili residenziali e CRR 3: linee guida EBA
1 Luglio 2025
EBA ha pubblicato in data odierna le Linee Guida sul trattamento delle esposizioni in attività di acquisizione, sviluppo e costruzione verso immobili residenziali, ai sensi dell'art. 126 bis, par. 3 del CRR (come modificato dal CRR 3).
