La nostra Rivista ha organizzato per il 19 Marzo 2026 un webinar sui nuovi profili di responsabilità penale degli operatori di banca e di responsabilità 231 degli enti di riferimento, in caso di violazione delle misure restrittive UE, sulla base delle recenti modifiche al Codice penale ed al D. Lgs. 231/2001.
Con la recente attuazione della Direttiva (UE) 2024/1226 da parte del D. Lgs. 211/2025 sono stati introdotti infatti nel nostro ordinamento nuovi reati che configurano astrattamente delle nuove ipotesi di responsabilità penale per l’operatore di banca che ponga in essere condotte tali da violare le misure restrittive UE o omettere i dovuti obblighi informativi.
Parallelamente, è stato altresì esteso il catalogo dei reati presupposto di cui al decreto 231, ampliando pertanto altresì le ipotesi di responsabilità 231 degli enti.
Tali novità comportano un aggravio dei rischi e delle responsabilità in capo all’operatore bancario, in particolare al funzionario responsabile dell’osservanza delle misure restrittive (responsabile antiriciclaggio o altro soggetto nominato), ed all’ente.
Centrale appare quindi la corretta valutazione delle diverse condotte che possono integrare fattispecie di reato.
Al contempo, di particolare importanza risulta l’implementazione da parte dell’ente di adeguati presidi di sanctions compliance, in conformità alle Linee guida EBA in vigore dal 30 dicembre 2025, che consenta, non solo di prevenire l’eventuale violazione di misure restrittive, ma altresì di evitare di incorrere in responsabilità amministrativa da reato per l’ente e, per l’operatore, di incorrere in responsabilità penali.
Il corso si soffermerà quindi sui presidi di governance e di processo necessari per un’adeguata sanctions compliance, sul necessario adeguamento dei modelli organizzativi 231, nonché sui profili di possibile responsabilità amministrativa dell’ente – e penale dei propri soggetti apicali e subordinati – in caso di violazione delle misure restrittive UE.
Il corso è rivolto ai responsabili e addetti della funzione antiriciclaggio, legale, compliance e audit di banche, intermediari finanziari e assicurazioni.
Per ulteriori dettagli sul programma e sulle modalità di iscrizione è possibile consultare il seguente link.
