L’EIOPA ha posto in pubblica consultazione la bozza di Linee guida sull’integrazione delle preferenze di sostenibilità del cliente nella valutazione di adeguatezza ai sensi della Direttiva (UE) n. 2016/97 (IDD) sulla distribuzione assicurativa e del Regolamento delegato (UE) 2021/1257.
Le Linee guida hanno lo scopo di:
- promuovere un’applicazione coerente del regolamento delegato da parte delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi negli Stati membri e delle autorità nazionali competenti (NCA);
- limitare il potenziale di vendita scorretta di prodotti assicurativi per quanto riguarda le preferenze di sostenibilità dei clienti;
- promuovere un approccio più convergente delle NCA nella vigilanza delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi.
La bozza di linee guida dell’EIOPA fornisce indicazioni su:
- come supportare i clienti a comprendere meglio il concetto di “preferenze di sostenibilità” e le loro scelte di investimento;
- la raccolta di informazioni sulle preferenze di sostenibilità da parte dei clienti;
- Come abbinare le preferenze dei clienti ai prodotti, sulla base delle informative sui prodotti SFDR;
- quando valutare le preferenze di sostenibilità (vale a dire solo dopo che l’idoneità del prodotto è stata valutata in base alle conoscenze ed esperienze del cliente, alla situazione finanziaria e ad altri obiettivi di investimento);
- le competenze in materia di finanza sostenibile attese dagli intermediari assicurativi e dalle imprese di assicurazione che forniscono consulenza sugli IBIPs.
La consultazione avrà termine il 13 maggio 2022.
