IVASS ha pubblicato una lettera al mercato, del 15 luglio 2024, relativamente alla valutazione in merito all’informativa da rendere ai contraenti con il Documento Unico di Rendicontazione, di cui all’art. 25 del Regolamento IVASS n. 41/2018.
Tale documento, da inviare annualmente al contraente, contiene una serie di informazioni per aggiornarlo circa il valore della prestazione maturata sulla polizza vita per effetto:
- del versamento di premi
- del rimborso di eventuali riscatti parziali
- della rivalutazione della prestazione, qualora questa dipenda dai risultati di una gestione separata (polizze rivalutabili) o dal valore delle quote di fondi interni o di OICR esterni (polizze unit-linked).
IVASS ricorda che l’informativa da rendere deve essere esaustiva, chiara e comprensibile per i clienti: pertanto, chiede alla funzione aziendale di verifica della conformità alle norme di verificare, entro il 31 marzo 2025, che le informazioni rese nell’ambito del Documento Unico di Rendicontazione siano complete e chiare, idonee a coniugare i necessari contenuti tecnici con una comunicazione semplice per gli assicurati.
I risultati della analisi, compresi gli eventuali suggerimenti in caso siano necessari cambiamenti, andranno formalizzati dall’ente e resi disponibili a richiesta di IVASS.
