L’Autorità bancaria europea (EBA) ha posto in pubblica consultazione le nuove Linee guida per prevenire l’abuso di trasferimenti di fondi e di alcune cripto attività a scopo di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo (c.d. Linee guida Travel Rule).
La Travel Rule nel contesto delle cripto attività è stata definita dal Regolamento (UE) 2023/1113 sui dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e determinate cripto attività e di modifica Direttiva (UE) 2015/849 (IV Direttiva Antiriciclaggio).
Il Regolamento (UE) 2023/1113 adegua il quadro giuridico UE agli standard del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).
La Travel Rule prevede che le transazioni criptografiche contengano informazioni dettagliate sulla fonte degli asset e sul beneficiario.
Le informazioni devono essere trasmesse insieme alla transazione e conservate sia dal mittente che dal destinatario.
Le Linee guida Travel Rule specificano le misure che i prestatori di servizi di pagamento (PSP), i prestatori intermediari di servizi di pagamento (IPSP), i prestatore di servizi per le cripto attività (CASP) e i prestatore intermediario di servizi per le cripto attività (ICASP) dovrebbero adottare per rilevare informazioni mancanti o incomplete che accompagnano un trasferimento di fondi o cripto attività.
Esse descrivono inoltre le procedure che tutti questi fornitori dovrebbero mettere in atto per gestire un trasferimento di fondi o di cripto attività privo delle informazioni richieste.
L’obiettivo principale di queste Linee guida è quello di prevenire l’abuso dei trasferimenti di fondi e criptovalute ai fini del finanziamento del terrorismo e per altri scopi di criminalità finanziaria.
Le Linee guida assicurano inoltre che le autorità competenti possano tracciare completamente tali trasferimenti, laddove ciò sia necessario per prevenire, individuare o indagare sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo.
A tal fine, l’EBA promuove lo sviluppo di una comprensione comune da parte di PSP, IPSP, CASP e ICASP e delle autorità competenti in tutta l’UE su quali siano le procedure efficaci per rilevare e gestire il trasferimento di fondi e cripto-asset in assenza dei dati informativi richiesti sull’ordinante/originatore e sul beneficiario/beneficiario, e su come debbano essere applicate.
Il termine per la consultazione è stato fissato al 26 febbraio 2024.