Tutti gli articoli di Fabio Civale
Approfondimenti
Contratti finanziari a distanza: la nuova disciplina
4 Maggio 2026
Fabio Civale, Funding Partner, Civale Associati
Alberto Debernardi, Associate, Civale Associati
Il contributo analizza la nuova disciplina dei contratti finanziari a distanza di attuazione della direttiva 2023/2673, che si applicherà dal prossimo 19 giugno 2026 con modifiche rilevanti ai servizi a distanza bancari e finanziari, soffermandosi sui profili oggetto di dubbi
Approfondimenti
Sanzioni finanziarie: orientamenti EBA, bonifici istantanei e ordinari
15 Luglio 2025
Fabio Civale, Civale Associati
Il contributo analizza il tema delle sanzioni finanziarie nel contesto dei nuovo regime sui bonifici istantanei, soffermandosi sugli obblighi di attuazione per le banche anche alla luce dei nuovi Orientamenti dell'EBA.
Approfondimenti
Frodi nelle operazioni di pagamento e profili di responsabilità
Orientamenti ABF ed evoluzione normativa
9 Maggio 2024
Fabio Civale, Civale Associati
Il contributo analizza il tema della responsabilità in caso di frodi nelle operazioni di pagamento, alla luce degli orientamenti dell'ABF e del progetto di revisione della direttiva PSD sui servizi di pagamento.
Approfondimenti
Governo societario delle banche: orientamenti e priorità di vigilanza
I “passi” attesi dalle banche LSI
20 Dicembre 2022
Fabio Civale, Civale Associati
Nel 2021 BCE ha svolto una (prima e) importante analisi tematica (cd. thematic review) avente ad oggetto il governo societario delle banche less significant, analisi in cui Banca d’Italia ha svolto un ruolo determinate (c.d. co-leader)
Approfondimenti
Antiriciclaggio: orientamenti EBA su politiche e procedure
9 Novembre 2022
Fabio Civale, Civale Associati
Il presente contributo gli Orientamenti emanati dall'EBA nel giugno scorso sulle politiche e procedure relative alla gestione del rischio di riciclaggio ed al ruolo ed alle responsabilità del responsabile antiriciclaggio.
