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MiFID II e sostenibilità: in consultazione le modifiche alle Linee guida ESMA sull’adeguatezza

27 Gennaio 2022
Di cosa si parla in questo articolo

L’ESMA ha posto in pubblica consultazione una proposta di modifica alle proprie Linee guida in materia di requisiti di adeguatezza ai sensi della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II) per aggiornarle in ragione delle novità introdotte in materia di sostenibilità.

In particolare, le novità riguardano:

  • la raccolta di informazioni dai clienti sulle preferenze di sostenibilità – Le imprese dovranno raccogliere informazioni dai clienti sulle loro preferenze in relazione ai diversi tipi di prodotti di investimento sostenibili e in che misura desiderano investire in questi prodotti;
  • la valutazione delle preferenze di sostenibilità – Una volta che l’impresa ha individuato una gamma di prodotti idonei per il cliente, in accordo con i criteri di conoscenza ed esperienza, situazione finanziaria e altri obiettivi di investimento, deve identificare – in una seconda fase – il/i prodotto/i che soddisfare le preferenze di sostenibilità del cliente;
  • i requisiti organizzativi – Le aziende dovranno fornire al personale un’adeguata formazione sui temi della sostenibilità e registrare le preferenze di sostenibilità del cliente (se presenti) e di eventuali aggiornamenti di tali preferenze.

La consultazione avrà termine il 27 aprile 2022.

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