L’ESMA ha posto in pubblica consultazione una proposta di modifica alle proprie Linee guida in materia di requisiti di adeguatezza ai sensi della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II) per aggiornarle in ragione delle novità introdotte in materia di sostenibilità.
In particolare, le novità riguardano:
- la raccolta di informazioni dai clienti sulle preferenze di sostenibilità – Le imprese dovranno raccogliere informazioni dai clienti sulle loro preferenze in relazione ai diversi tipi di prodotti di investimento sostenibili e in che misura desiderano investire in questi prodotti;
- la valutazione delle preferenze di sostenibilità – Una volta che l’impresa ha individuato una gamma di prodotti idonei per il cliente, in accordo con i criteri di conoscenza ed esperienza, situazione finanziaria e altri obiettivi di investimento, deve identificare – in una seconda fase – il/i prodotto/i che soddisfare le preferenze di sostenibilità del cliente;
- i requisiti organizzativi – Le aziende dovranno fornire al personale un’adeguata formazione sui temi della sostenibilità e registrare le preferenze di sostenibilità del cliente (se presenti) e di eventuali aggiornamenti di tali preferenze.
La consultazione avrà termine il 27 aprile 2022.
