Con riferimento al servizio di money transfer, al fine di rendere adeguata la procedura atta a garantire la coincidenza tra il beneficiario dell'operazione e il soggetto che si presenta all'incasso e, dunque, il buon esito del trasferimento, l'intermediario è tenuto ad adottare semplici accorgimenti, ad esempio aggiungendo alcune informazioni personali del beneficiario (quali il codice fiscale o il numero del documento di identità o, quantomeno, la data e il luogo di nascita) a quelle contenute nel modulo "to send money", da verificare al momento dell'incasso.