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DB Formazione

Il Regolamento europeo sui bonifici istantanei

Nuovi adempimenti per le banche/PSP

16 Aprile 2024
OFFERTE PER ISCRIZIONI ENTRO 28 MARZO
09:30 - 13:00
Iscrizione in scadenza
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1. Leggi il programma

Il 26 febbraio 2024 il Consiglio Europeo ha adottato in via definitiva il Regolamento sui bonifici istantanei SEPA nella prospettiva di favorire l’istant payment e introdurre un quadro normativo armonizzato, modificando il Regolamento (UE) n. 260/2012.

La nuova disciplina, che introduce protocolli unificati e trasparenti per i bonifici istantanei a livello europeo, ha l’obiettivo di ridurre le commissioni e accelerare i tempi di esecuzione in una cornice di maggior sicurezza nei trasferimenti monetari.

Se da una parte il Regolamento sui bonifici istantanei è idoneo a produrre significativi miglioramenti per la clientela e il sistema finanziario, anche in ottica di riduzione del contante, dall’altra si traduce in molteplici adempimenti procedurali e di controllo a carico dei PSP.

Nella prospettiva di garantire sicurezza alle transazioni, il Regolamento introduce stringenti misure di verifica dei beneficiari e di individuazione e prevenzione delle frodi che variano a seconda che il beneficiario sia una persona fisica o giuridica e nel caso di co-intestazione a più beneficiari.

La normativa definisce anche nuove e specifiche modalità di adeguata verifica dei PSU da parte dei PSP per assicurare che i pagatori e i beneficiari non siano soggetti a misure restrittive finanziarie.

Il corso di propone di analizzare dettagliatamente il Regolamento sui bonifici istantanei e definire le procedure e l’implementazione dei controlli sia con riferimento ai processi che ai sistemi di alert.


Tematiche oggetto di attenzione e discussione

  1. Il nuovo quadro normativo armonizzato sui bonifici istantanei in euro
  2. Ambito di applicazione soggettivo: il ruolo dei PSP, degli IP e degli IMEL
  3. Le linee guida e gli standard relativi ai bonifici istantanei in Euro
  4. Identificazione della categoria e tempistiche di esecuzione
  5. I costi uniformi per i bonifici istantanei e il principio del “credit transfers of corresponding type”
  6. Segue. I canali di inizializzazione del pagamento dei PSU
  7. Ordini di pagamento multipli per bonifici istantanei in bundle
  8. Misure di verifica dei beneficiari e di individuazione e prevenzione delle frodi: service ensuring verification
  9. Segue. Mancata corrispondenza tra IBAN e nome del beneficiario: adempimenti del PSP
  10. Segue. Le regole di verifica alla luce del beneficiario (persona fisica e persona giuridica) e di conti di pagamento cointestati
  11. Modalità di sanction screening dei PSU da parte dei PSP ai fini delle financial sanctions
  12. Tempistiche di adeguamento e nuove policy aziendali

2. Docenti

Francesco Moliterni (chairman)

Professore Ordinario di Diritto dell’Economia, Università degli studi di Bari Aldo Moro

Fabrizio Cascinelli

Partner, PwC TLS Avvocati e Commercialisti

Andrea Lapomarda

Partner, EY Advisory

Andrea Chiarello

Senior Manager – Customer Digital Strategy, EY Consulting

Giovanni Lanzilotti

Amministratore Delegato, Buffetti Finance

3. Informazioni utili

Sede
Il Seminario sarà svolto a distanza in modalità Zoom meeting. I docenti saranno collegati in videoconferenza e i partecipanti potranno interagire a voce in tempo reale per sottoporre eventuali quesiti.

Ulteriori informazioni
FORMAZIONE FINANZIATA
In qualità di ente di formazione in possesso della Certificazione Qualità UNI EN ISO 9001:2015, Bancaria Consulting s.r.l. è abilitato ad organizzare corsi finanziabili attraverso Fondi Paritetici Interprofessionali.

Per ogni ulteriore informazione scrivi a:
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o chiama il numero di telefono 0444 1233891

4. Modalità di iscrizione

L’iscrizione si perfeziona mediante la procedura di acquisto online o con il ricevimento a mezzo fax o e-mail del “Modulo di iscrizione” e della ricevuta di pagamento anticipato. Il pagamento anticipato, da eseguirsi a mezzo bonifico bancario alla coordinate indicate nel programma. Dell’avvenuta iscrizione verrà data conferma scritta tramite e-mail inviata all’indirizzo indicato al momento dell’iscrizione.

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