Il nuovo Regolamento Antiriciclaggio

Il corso si pone l’obbiettivo di approfondire il processo di adeguata verifica come ridefinito nel nuovo Regolamento Antiriciclaggio, soffermandosi sui nuovi obblighi e relative problematiche operative, nonché sulle misure applicative ed organizzate che gli operatori dovranno adottare in vista dell’entrata in vigore della nuova disciplina.

Lo scorso il 19 giugno 2024 è stato pubblicato in Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea il c.d. “AML Package”, composto dalla Direttiva (UE) 2024/1640 (VI Direttiva Antiriciclaggio) e dal Regolamento (UE) 2024/1624 (Regolamento Antiriciclaggio), oltreché dal Regolamento (UE) 2024/1620 istitutivo della nuova Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AMLA).

Se la VI Direttiva Antiriciclaggio e il Regolamento AMLA sono intervenuti su profili di sistema, il Regolamento Antiriciclaggio va a ridefinire il processo di controllo antiriciclaggio, nelle sue diverse fasi dell’adeguata verifica, ivi compresa l’identificazione della titolarità effettiva, della raccolta e conservazione delle informazione e della segnalazione delle operazioni sospette.

Il programma di dettaglio delle relazioni è disponibile nella brochure scaricabile a questo link

SESSIONE ANTIMERIDIANA

I presupposti del processo e le misure di adeguata verifica

1. Quando applicare le misure di adeguata verifica della clientela e le novità del Regolamento Antiriciclaggio
2. I soggetti, da considerarsi obbligatoriamente “clienti”, verso i quali scatta l’obbligo di adeguata verifica
3. L’esenzione dall’obbligo di adeguata verifica in relazione a certi strumenti di pagamento
4. Le misure di adeguata verifica: l’analisi individuale del rischio di riciclaggio e le novità del Regolamento AML
5. L’obbligo di verifica se il cliente o il titolare effettivo siano oggetto di sanzioni finanziarie
6. Il controllo costante del rapporto d’affari e delle operazioni effettuate dai clienti

Misure specifiche di adeguata verifica nel nuovo Regolamento Antiriciclaggio

1. Le misure semplificate di adeguata verifica: identificazione del livello di rischio basso e contenuto delle misure
2. Le misure rafforzate di adeguata verifica: quando scatta l’obbligo ed il contenuto delle misure
3. Le operazioni occasionali o i rapporti d’affari con persone politicamente esposte
4. Misure specifiche di adeguata verifica per il settore dell’assicurazione vita e alle assicurazioni legate ad investimenti
5. Possibilità di ricorso all’adeguata verifica già effettuata da altri soggetti obbligati: condizioni, contenuto e modalità di esecuzione degli obblighi
6. I limiti all’esternalizzazione

La raccolta e tenuta delle informazioni 

1. Le informazioni da ottenere per l’identificazione del cliente e del titolare effettivo
2. Le problematiche applicative nella raccolta delle informazioni sulla titolarità effettiva
3. L’obbligo di acquisire i dati del documento d’identità del titolare effettivo
4. Le informazioni (di base) di un trust: documenti rilevanti
5. L’identificazione delle persone fisiche o giuridiche che usano IBAN virtuali
6. Raccolta e conservazione delle informazioni e dei documenti

SESSIONE POMERIDIANA

Le novità del Regolamento Antiriciclaggio in materia di titolare effettivo

1. Il mutamento dei criteri di identificazione dei titolari effettivi nel Regolamento AMLR
2. Assetto proprietario o di controllo e ricostruzione delle catene
3. La titolarità effettiva attraverso una partecipazione: l’estensione ai diritti di voto e patrimoniali
4. L’utilizzo del criterio del moltiplicatore nella proprietà indiretta
5. Il controllo mediante partecipazione
6. Prerogative e forme del controllo con altri mezzi
7. La coesistenza di partecipazione e controllo nell’assetto proprietario
8. L’utilizzo simultaneo dei criteri della partecipazione e del controllo
9. Il superamento del criterio residuale e l’identificazione dell’alta dirigenza
10. Le novità per trust espressi e istituti giuridici affini: l’identificazione della classe di beneficiari
11. I caso dei trust discrezionali: beneficiari potenziali e beneficiari di default
12. Identificazione dei titolari effettivi negli OICR

La chiusura del processo e le eventuali segnalazioni di operazioni sospette (SOS)

1. Raccolta e conservazione delle azioni svolte dall’ente per l’adeguata verifica e per l’identificazione del titolare effettivo
2. Quando scattano gli obblighi di segnalazione
3. Le segnalazioni basate su soglie di merito e l’identificazione degli acquisti a fini “non commerciali”
4. I partenariati per le condivisioni delle informazioni: contenuto, cautele e limiti allo scambio di informazioni tra i partecipanti

Sede
Il Seminario sarà svolto a distanza in modalità Zoom meeting. I docenti saranno collegati in videoconferenza e i partecipanti potranno interagire a voce in tempo reale per sottoporre eventuali quesiti.

Ulteriori informazioni
FORMAZIONE FINANZIATA
In qualità di ente di formazione in possesso della Certificazione Qualità UNI EN ISO 9001:2015, Bancaria Consulting s.r.l. è abilitato ad organizzare corsi finanziabili attraverso Fondi Paritetici Interprofessionali.

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L’iscrizione si perfeziona mediante la procedura di acquisto online o con il ricevimento a mezzo fax o e-mail del “Modulo di iscrizione” e della ricevuta di pagamento anticipato. Il pagamento anticipato, da eseguirsi a mezzo bonifico bancario alla coordinate indicate nel programma. Dell’avvenuta iscrizione verrà data conferma scritta tramite e-mail inviata all’indirizzo indicato al momento dell’iscrizione.