Obiettivi
Scopo del presente convegno è quello di analizzare dettagliatamente il decreto di recepimento della Direttiva (UE) 2015/849 (c.d. IV Direttiva Antiriciclaggio) ed i connessi nuovi obblighi in materia di antiriciclaggio, fornendo ai partecipanti degli spunti operativi utili in sede di compliance normativa ed adeguamento organizzativo. Al fine di favorire il confronto, privilegiando un taglio pratico nell’analisi, le relazioni vedranno la partecipazione sia di un relatore che di un discussant.
Destinatari
Il convegno è rivolto a banche, intermediari finanziari, assicurazioni ed ogni altro soggetto tenuto al rispetto degli obblighi di antiriciclaggio. E, tra questi, ai responsabili delle funzioni antiriciclaggio, compliance ed internal audit. Il convegno è rivolto altresì agli avvocati, dottori commercialisti e consulenti in materia antiriciclaggio.
Programma
SESSIONE ANTIMERIDIANA
Il “nuovo” approccio basato sul rischio e l’obbligo autovalutazione: impatti per gli operatori e riflessi sul principio di proporzionalità
• Il Risk Based Approach nei documenti del GAFI, del Comitato di Basilea e delle Autorità di vigilanza europee
• La valutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo a livello dell’Unione europea e dei singoli Paesi membri e i suoi riflessi per gli operatori
• Come adottare in modo efficace l’approccio basato sul rischio? Gli impatti su sistemi, procedure e controlli interni
• Riflessi dell’approccio basato sul rischio su RAF e ICAAP
• L’autovalutazione del rischio: finalità, metodologia e utilizzo dei risultati
• Approccio basato sul rischio e principio di proporzionalità
Ferdinando Parente, Docente di diritto delle banche e dei mercati finanziari, Università Carlo Cattaneo – LIUC, già Responsabile della Direzione di Vigilanza della Sede di Milano della Banca d’Italia
Discussant: dott. Filippo Berneri, Partner, AC Group
Come cambiano l’adeguata verifica e la profilatura di rischio del cliente
• La “modulazione” dell’adeguata verifica in funzione del profilo di rischio
• Le novità in tema di individuazione e adeguata verifica del titolare effettivo. Il Registro Centrale
• L’esecuzione da parte di terzi e gli adempimenti a livello di gruppo
Fabrizio Maimeri, Professore Ordinario di Diritto del Mercato Finanziario, Università G. Marconi di Roma
Discussant: avv. Roberto Ferretti, Componente Arbitro Bancario Finanziario (ABF) Collegio di Milano
Novità in materia di adeguata verifica semplificata e rafforzata
• I “fattori e tipologie indicative di situazioni potenzialmente a basso rischio” previsti dall’Allegato II della Direttiva
• Le “situazioni potenzialmente ad alto rischio” di cui all’Allegato III della Direttiva
• Evoluzione delle nozioni di PEP e PIL. Estensione delle fattispecie: familiari e soggetti collegati
• Le modalità di esecuzione dell’adeguata verifica semplificata e rafforzata
Toni Atrigna, Docente di Diritto del Mercato Finanziario, Università di Brescia
Discussant: avv. Claudio Cocuzza, membro della Commissione antiriciclaggio del CNF e del gruppo di lavoro “antimoney laundering” della CCBE
SESSIONE POMERIDIANA
Le novità in materia di obblighi di segnalazione delle operazioni sospette e di conservazione
• Il nuovo concetto di segnalazione “tardiva”
• I poteri della UIF e il flusso di ritorno delle informazioni sulle segnalazioni
• Le nuove misure di tutela della riservatezza dei segnalanti
• La nuova configurazione degli obblighi di conservazione e il loro impatto sull’AUI
Gianluca Tortora, Responsabile Funzione Antiriciclaggio, Banca Monte dei Paschi di Siena
Discussant: avv. Bruno Manzone, Studio Legale Manzone
Whistleblowing e obblighi di comunicazione
• Il whistleblowing nella normativa antiriciclaggio. L’estensione dell’obbligo a tutti soggetti sottoposti alla normativa antiriciclaggio
• Le modifiche in tema di comunicazioni degli organi di controllo
• Il nuovo obbligo di comunicare “dati e informazioni individuati in base a criteri oggettivi, concernenti operazioni a rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo”
Filippo Annunziata, Professore Associato di Diritto dei Mercati Finanziari, Università Luigi Bocconi, Milano
Discussant: dott. Marcello Fumagalli, Direttore Area consulenza banche ed intermediari finanziari, Unione Fiduciaria
Il nuovo sistema sanzionatorio: novità nel rapporto tra responsabilità della persona fisica e quella della persona giuridica
• Sviluppi recenti della giurisprudenza penale in materia di concorso dell’operatore bancario nei reati di riciclaggio e autoriciclaggio
• Le fattispecie penali previste dal decreto legislativo di recepimento della Quarta Direttiva
• Gli illeciti amministrativi
• I procedimenti sanzionatori e di opposizione
• Violazioni della disciplina antiriciclaggio e responsabilità amministrativa ai sensi del d.lgs. n. 231/2001
Oliviero Mazza, Professore Ordinario di Procedura penale, Università degli Studi di Milano – Bicocca
Discussant: avv. Ermanno Cappa, Studio Legale Ermanno Cappa e Associati, Presidente Centro Studi Ambrosoli, Presidente Emerito A.I.G.I. Associazione Italiana Giuristi d’Impresa